I requisiti che comunemente richiedono le banche per aprire un conto bancario a una Persona Giuridica Straniera, cioè a un’impresa costituita all’estero (questo varia a seconda dell’entità, ma ci aiuta a farci un’idea dei documenti che possono essere richiesti), sono i seguenti:

Documenti che devono essere presentati da Società costituite all’Estero:

1. Copia apostillata del Patto Sociale.

Emendamenti del Patto Sociale (se presenti). È necessario anche riceverlo, nella maggior parte dei casi, apostillato.

2. Certificato di Registro Pubblico. Sarà richiesto che venga con l’Apostilla dell’Aia.

3. Presentare due (2) Lettere originali di Referenze Commerciali o due (2) Referenze Bancarie e queste devono essere indirizzate alla Banca, su carta intestata dell’entità mittente, indirizzo e numero di telefono per essere confermate.

4. Copia dell’Avviso di Operazione (Licenza Commerciale) (se applica) o industriale rilasciata dall’autorità competente, nel caso in cui svolga un’attività per la quale sia richiesta una licenza o un permesso specifico.

Documenti che devono essere presentati da Società costituite nelle British Virgin Islands (BVI):

1. Certificate of Good Standing.

2. Certificate of Incumbency.

3. Resolution of the Director / Resolution Board of Director / Resolution of the Subscribers.

4. Memorandum of Association and Articles of Association.

5. Certificate of Incorporation.

NOTA: In generale questi documenti si richiedono apostillati.

Documenti forniti dai Dignitari e Firmatari Stranieri:

1. Originale del Passaporto valido di ogni firmatario (se il cliente viaggia a firmare a Panama).

2. Nel caso in cui il firmatario o dignitari o azionisti non viaggino a Panama devono inviare copia apostillata dei dati generali del passaporto valido.

3. Secondo documento di identificazione (ID) rilasciato dal paese d’origine di ciascun firmatario del conto.

4. Originale di due (2) Lettere di Referenze bancarie di ciascun firmatario del conto.

5. Ricevuta di utenza dove risulti l’indirizzo fisico dei firmatari e dignitari.

6. Dichiarazione dei redditi, contratto di lavoro o certificazione della fonte di reddito di dignitari, firmatari e azionisti sempre che la società non abbia più di un anno di costituzione. Se la società ha più di un anno di costituzione dovrà essere presentata la Dichiarazione dei redditi di detta società.

NOTA: Inoltre a quanto sopra esiste un numero plurale di documenti/moduli che completeremo come parte del servizio fornito, non senza prima chiedere informazioni al cliente. 

Nel caso del Conto Bancario Societario di Persona Giuridica Panamense (impresa panamense) i requisiti di base o generali sarebbero i seguenti: (è importante menzionare che i requisiti definitivi dipendono da ciascuna banca).

Documenti che devono essere presentati da Società Anonime o Società a Responsabilità Limitata costituite a Panama:

1. Copia del Patto Sociale e dei suoi emendamenti.

2. Certificato di Registro Pubblico. Tale certificato ha una validità di 3 mesi dalla sua emissione. 

3. Si dovranno presentare due (2) Lettere originali di Referenze Commerciali o due (2) Referenze Bancarie e queste devono essere indirizzate alla Banca, su carta intestata dell’entità mittente, indirizzo e numero di telefono per essere confermate.

4. Copia dell’Avviso di Operazione (Licenza Commerciale) (se applica) o industriale rilasciata dall’autorità competente, nel caso in cui svolga un’attività per la quale sia richiesta una licenza o un permesso specifico.

Documenti forniti dai Dignitari e Firmatari Stranieri:

1. Originale del Passaporto valido di ciascun firmatario, in caso non si presenti il documento originale (se viaggia) dovrà inviare copia apostillata dello stesso.

2. Dichiarazioni dei Redditi del Presidente e del Segretario della Società, così come quelle degli azionisti della stessa e dei firmatari nel caso in cui la società sia di recente costituzione. Se la società è costituita da più di un anno dovranno essere presentate anche le dichiarazioni dei redditi di detta società.

3. Seconda identificazione dei firmatari, Presidente, Segretario e Azionisti della società.

4. Ricevuta di utenza dove risulti l’indirizzo fisico dei firmatari e dignitari. 

Per aprire un Conto Bancario Societario a Panama è necessario soddisfare i requisiti stabiliti da ciascuna banca, oltre a specificare chiaramente la provenienza dei fondi che saranno depositati su tale conto.

Per le banche panamensi è di vitale importanza conoscere la provenienza dei fondi che verranno in futuro accreditati sul conto. Panama Legal Lab può accompagnare la preparazione documentale e il coordinamento con l’istituto bancario, senza sostituire la decisione finale della banca. 

In realtà la migliore banca per aprire un Conto Bancario Societario dipenderà sempre dal tipo di servizio che desideri contrattare con l’istituto, nonché dall’attività che intendi svolgere.

Vale a dire, se la tua attività include la vendita su internet o online, sarà meglio aprire il conto in una banca che disponga di un dipartimento di e-commerce in grado di offrirti servizi di integrazione di gateway di pagamento e altri servizi di incasso online adeguati alle tue esigenze.

Pertanto, quando contatti il nostro esperto bancario, devi spiegargli tutte le tue necessità affinché la consulenza e la raccomandazione della banca da scegliere siano adeguate al tuo business. 

In generale le banche applicano commissioni a seconda delle transazioni o dei servizi contrattati. Per una migliore comprensione, ti consigliamo di richiedere al nostro esperto bancario il tariffario dei servizi di ciascuna banca, in modo da poter verificare direttamente le commissioni applicabili a ogni servizio. 

L’apertura di un Conto Bancario Societario a Panama dall’estero può essere viable in determinati casi, purché la banca accetti il profilo dell’impresa, la documentazione fornita e la modalità di firma richiesta.

In questo processo, Panama Legal Lab può accompagnare la preparazione documentale e il coordinamento con l’istituto bancario. L’apertura sarà sempre soggetta a revisione, conformità e approvazione finale della banca.

I requisiti documentali, l’apostilla e la presenza fisica dipenderanno dalla politica interna di ciascuna banca e dalla sua procedura di firma.

Tutte le banche a Panama, se sei straniero, ti richiederanno un passaporto valido per poter aprire un Conto Bancario Societario.

Nessuna banca ti aprirà un conto societario se sei straniero e non hai un passaporto. Esistono anche banche a Panama che non aprono conti a stranieri senza permesso di residenza a Panama. Panama Legal Lab può orientare il fascicolo verso istituti che analizzano profili di stranieri non residenti, ma l’accettazione dipenderà sempre dalla revisione interna di ciascuna banca. 

Le banche possono offrire diversi tipi di conti bancari: conti personali (di risparmio o correnti); conti giuridici; conti di investimento, tra gli altri. 

Un Conto Bancario Societario è un conto bancario conosciuto come Conto Bancario di Persona Giuridica, cioè un conto aziendale. Può essere di due tipi:

• Conto Bancario di Persona Giuridica Straniera: si tratta di un conto di una società costituita in una giurisdizione diversa da quella panamense.

• Conto Bancario di Persona Giuridica Panamense: è un conto per una società o impresa, operativa o offshore, costituita nella Repubblica di Panama.

NOTA: Tieni presente che le banche stabiliscono requisiti diversi a seconda che l’impresa o la società sia panamense o straniera. Un Conto Bancario Societario.

Per creare o aprire un Conto Bancario Societario devi presentare alla banca tutti i requisiti che essa richiede per poter valutare la tua richiesta. Alcune banche richiedono la tua presenza fisica per la firma dei moduli. Altre no. Noi offriamo entrambe le vie a seconda delle tue necessità. 

Tutto dipende dal tipo di conto di cui hai bisogno.

• Apertura di Conto Bancario Giuridico di Impresa o Societario. In questo caso, se sei il firmatario del conto e non sei residente a Panama alcune banche direttamente non ti permetteranno di essere il firmatario.

• L’apertura di un Conto Bancario Societario a Panama senza essere residente può essere viable in determinati casi, secondo la banca, la struttura societaria, il profilo del firmatario, la documentazione fornita, l’origine dei fondi e la revisione interna di conformità. Ogni caso deve essere analizzato individualmente.

Il tempo approssimativo di apertura dei conti bancari per imprese nelle banche panamensi solitamente varia da una banca all’altra. Esiste anche una differenza importante sul tempo che ci vuole per aprire un Conto Bancario Societario o uno Personale.

Il termine per l’apertura di un Conto Bancario Societario può variare secondo la banca, la struttura societaria, la documentazione fornita, l’analisi dei beneficiari effettivi, la revisione di conformità e le eventuali richieste di informazioni aggiuntive.