Nel caso in cui non possano spostarsi a Panama. È valida anche la legalizzazione della copia del passaporto presso l’Ambasciata di Panama nel paese di residenza del o dei firmatari. Successivamente alla legalizzazione dobbiamo procedere a Panama per richiedere la certificazione di tale legalizzazione.

A partire dall’anno 2023 varie banche accettano la copia del passaporto senza apostilla. Un vero vantaggio per i nostri clienti. 

Il cliente può richiedere, nel proprio paese, l’Apostilla dell’Aia presso il Ministero corrispondente. Poi dovrà inviarci l’originale apostillato dal Ministero. Nel caso in cui possa viaggiare a Panama, sarà sufficiente presentare il passaporto con il timbro d’ingresso a Panama. 

Deve essere presentata da tutti gli stranieri e da coloro che sono collegati al conto; in questo caso è valido presentare: la carta d’identità del firmatario, la patente di guida, ecc. 

Deve essere presentata dal richiedente del conto. 

Due (2) ultime dichiarazioni dei redditi, certificazione dei redditi preparata da un CPA, o Lettera di Lavoro; la stessa deve essere presentata dai firmatari e/o beneficiari finali.    

Può essere una bolletta della luce, acqua, telefono o altra che riporti l’indirizzo di residenza; deve essere presentata dal richiedente e firmatario del conto. 

La banca richiede di conoscere esattamente a cosa si dedica il firmatario del conto (i tuoi servizi o prodotti offerti, l’attività che svolgi, ubicazione fisica, clienti, fornitori, informazioni rilevanti e/o sito web se ne possiedi uno). 

Queste lettere devono contenere l’intestazione della Banca con il suo indirizzo e telefono per essere confermate dalla Banca. 

Non è obbligatorio. 

Per aprire un Conto Bancario Personale a Panama è necessario soddisfare i requisiti stabiliti da ogni banca, così come specificare chiaramente da dove provengono i fondi che saranno depositati nel conto.

Per le banche panamensi è molto importante conoscere la provenienza dei fondi che verranno depositati in futuro nel conto. 

In generale le banche applicano commissioni a seconda della transazione o dei servizi contrattati. Per una migliore comprensione ti raccomandiamo di richiedere al nostro esperto bancario il tariffario dei servizi di ogni banca in modo che tu possa verificare direttamente le commissioni applicabili a ciascun servizio. 

Sì, è possibile aprire un Conto Bancario Personale a Panama dall’estero. La prima cosa che ti raccomandiamo è di incaricare un gestore che abbia già stabilito contatti con le banche e conosca la documentazione e i processi necessari affinché la banca possa dare corso rapidamente alla tua richiesta.

In questo senso, Panamá Legal Lab può essere il tuo socio di fiducia per iniziare il processo. Il Conto Bancario Personale può essere aperto purché tu invii la documentazione richiesta dalla banca.

In questo caso, è indispensabile che disponiamo del tuo passaporto apostillato. Tale apostilla è necessaria per poter richiedere l’apertura senza che tu debba viaggiare a Panama. Tieni presente che esistono alcune banche che richiedono la presenza fisica del firmatario. 

Tutte le banche a Panama, se sei straniero, ti richiederanno il passaporto valido per poterti aprire un conto bancario di risparmio. Nessuna banca ti aprirà un conto bancario personale essendo straniero senza passaporto.

Esistono persino banche a Panama che non aprono conti a stranieri senza permesso di residenza a Panama.

Panamá Legal Lab collabora con banche che sì permettono l’apertura di Conti Bancari Personali a stranieri senza Permesso di Residenza a Panama. 

Le banche possono offrire diversi tipi di conti bancari: Conti Personali (che possono essere di Risparmio o Correnti); Conti Giuridici; Conti d’Investimento, tra gli altri. 

La migliore istituzione bancaria per aprire un conto corrente dipende sempre dal tipo di servizi che desideri contrattare con la stessa.

Pertanto, quando contatti il nostro esperto bancario devi spiegargli tutte le tue necessità affinché la consulenza e la raccomandazione della banca da scegliere siano adeguate per la creazione del tuo Conto Bancario Personale. 

Aprire un conto bancario per persona fisica, in questo caso se sei il firmatario di un Conto Bancario Personale e non sei residente a Panama, ti informiamo che le banche con le quali collaboriamo non ti richiederanno di presentare un permesso di residenza a Panama. Ce ne sono alcune che non permettono l’apertura di conti bancari di risparmio a stranieri senza permesso di residenza.

Tutto dipende dalla banca e noi sappiamo a quali rivolgerci a seconda del caso del nostro cliente. 

Il tempo approssimativo per l’apertura di Conti Bancari Personali nelle banche panamensi varia tra le banche. Esiste una grande differenza nel tempo necessario per aprire un Conto Bancario Personale o uno Societario.

Tenendo conto di queste varianti, i Conti Bancari Personali possono richiedere circa trenta (30) giorni per la loro creazione. Tieni presente che, riguardo ai tempi di apertura, influisce se il firmatario o i firmatari viaggiano personalmente a Panama. La visita alla banca può accelerare molto il processo di apertura del conto bancario, potendo completarlo in circa 10 giorni.